Narrative, SAT, UC, Scholarship, Descriptive essay examples

APR definición financiera de APR

APR definición financiera de APR
13 enero, 2021
Author:
Category: Tasas De Interés

La tasa de porcentaje anual de un préstamo, o APR, es lo que le cuesta el crédito cada año, expresada como un porcentaje del monto del préstamo.

La APR, que generalmente es más alta que la tasa nominal o nominal que se cotiza para un préstamo, incluye la mayoría de las tarifas iniciales de un préstamo, así como la tasa de interés anual.

Debe usar APR, que es una imagen más precisa del costo de pedir prestado que la tasa de interés sola, para comparar varios préstamos que está considerando.

Cuando los prestamistas relacionan los cargos por intereses totales de los préstamos de CRÉDITO EN PLAZOS con el monto original prestado, esto puede dar una impresión engañosa de la tasa de interés que se cobra, ya que a medida que los prestatarios realizan pagos mensuales o semanales del préstamo, están reduciendo el monto prestado y los cargos por intereses. debe estar relacionado con el monto promedio más bajo adeudado. Por ejemplo, si alguien pide prestado £ 1,000 por un año con un cargo de crédito total de £ 200, el cargo de ‘interés simple’ sobre el préstamo original es del 20%. Sin embargo, si los términos del préstamo prevén pagos mensuales de £ 100, entonces al final del primer mes el prestatario habría reembolsado una proporción de las £ 1,000 originales tomadas en préstamo y al final del segundomes habría reembolsado una proporción adicional del préstamo original, etc. En efecto, por lo tanto, el prestatario no pide prestados £ 1,000 durante un año entero, sino mucho menos durante el año en promedio , ya que reembolsa partes del préstamo pendiente . Si el cargo de crédito total de £ 200 estuviera relacionado con esta cantidad promedio mucho menor prestada para mostrar la tasa de porcentaje ‘anualizada’, entonces este cargo de crédito estaría más cerca del 40% que el 20% cotizado.

Para aclarar al prestatario el cargo real por el crédito y la tasa de interés “verdadera”, la LEY DE CRÉDITO AL CONSUMIDOR de 1974 requiere que los prestamistas publiquen ambas tasas para los posibles prestatarios.

Cuando los prestamistas relacionan los cargos por intereses totales de los préstamos de CRÉDITO EN PLAZOS con la cantidad original prestada, esto puede dar una impresión engañosa de la tasa de interés que se cobra, ya que a medida que los prestatarios realizan pagos mensuales o semanales del préstamo, están reduciendo la cantidad prestada y los intereses. los cargos deben estar relacionados con el monto promedio más bajo adeudado. Por ejemplo, si alguien pide un préstamo de 1.000 libras esterlinas durante un año con un cargo de crédito total de 200 libras esterlinas, el cargo de “interés simple” del préstamo original es del 20%. Sin embargo, si los términos del préstamo prevén pagos mensuales de £ 100, entonces al final del primer mes el prestatario habría reembolsado una proporción de las £ 1,000 originales tomadas en préstamo y al final del segundomes habría reembolsado una proporción adicional del préstamo original, etc. En efecto, por lo tanto, el prestatario no pide prestado £ 1,000 durante un año completo, sino mucho menos durante el año en promedio, ya que reembolsa parte de los préstamo. Si el cargo crediticio total de £ 200 estuviera relacionado con esta cantidad promedio mucho menor prestada para mostrar la “tasa de porcentaje anualizada”, entonces este cargo crediticio estaría más cerca del 40% que el 20% cotizado.

Para aclarar al prestatario el cargo real por el crédito y la tasa de interés “verdadera”, la LEY DE CRÉDITO AL CONSUMIDOR de 1974 requiere que los prestamistas publiquen ambas tasas para los posibles prestatarios.